{"id":260,"slug":"royal-merchant-finance-irregular-loans-077-cr-0087","public_iri":"https://jawafdehi.org/case/royal-merchant-finance-irregular-loans-077-cr-0087","offence_type":"CORRUPTION","case_type":"CORRUPTION","state":"PUBLISHED","title":"रोयल मर्चेन्ट फाइनान्स कर्जा अनियमितता: रु. २ करोड १५ लाख हिनामिनाको आरोपमा बसन्त मल्लसमेतविरुद्ध मुद्दा, सबै प्रतिवादीलाई सफाई (077-CR-0087)","short_description":"नागरिक लगानी कोषको लगानी रहेको रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ्ग एण्ड फाइनान्सको दरबारमार्ग शाखाबाट मापदण्डविपरीत कर्जा प्रवाह गरी रु. २,१५,२५,५६४।३४ हिनामिना गरेको अभियोग; विशेष अदालतले सबै प्रतिवादीलाई सफाई दिने ठहर गर्‍यो।","authors":[{"slug":"gaurav-karki","display_name":"Gaurav Karki","name_ne":"गौरव कार्की","photo_url":"https://jawafdehi.org/assets/teammembers/gaurav.webp","title":"Caseworker","has_public_page":true}],"case_publish_date":"2026-10-26","public_edit_history":[],"public_notes":"","thumbnail":null,"banner":null,"thumbnail_image_id":null,"banner_image_id":null,"thumbnail_url":"","banner_url":"","case_start_date":"2021-03-09","case_end_date":"2024-02-22","dates":{"stages":[{"end":"2024-02-22","stage":"initial","start":"2021-03-09","courtcase_iri":"https://jawafdehi.org/courtcase/special/077-cr-0087"},{"stage":"appeal","start":"2025-04-16","courtcase_iri":"https://jawafdehi.org/courtcase/supreme/081-cr-2077"}]},"status":"ongoing","case_track":null,"status_override":null,"proceedings_started_on":"2021-03-09","proceedings_decided_on":null,"appeal_verdicts":{"https://jawafdehi.org/courtcase/supreme/081-cr-2077":null},"appeal_parties":{"https://jawafdehi.org/courtcase/supreme/081-cr-2077":["https://jawafdehi.org/entity/person/basant-malla","https://jawafdehi.org/entity/person/bhairava-prasada-bhettavala","https://jawafdehi.org/entity/person/bharatakaji-shreshtha","https://jawafdehi.org/entity/person/bikas-shreshtha","https://jawafdehi.org/entity/person/chaviraman-adhikari","https://jawafdehi.org/entity/person/ghanashyam-ghimire","https://jawafdehi.org/entity/person/gokarna-kattel","https://jawafdehi.org/entity/person/lokendraman-karmacarya","https://jawafdehi.org/entity/person/madhuralal-sinya","https://jawafdehi.org/entity/person/madhuvan-lal-shreshtha","https://jawafdehi.org/entity/person/manoj-kumar-bhettaval","https://jawafdehi.org/entity/person/parshuram-khanal","https://jawafdehi.org/entity/person/rita-vade-shreshtha"]},"entities":[{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/ghanashyam-ghimire","display_name":"घनश्याम घिमिरे","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"ऋणी, रोयल मर्चेन्ट फाइनान्स लि.; रियलस्टेट व्यवसायी","name":{"en":"घनश्याम घिमिरे","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/parshuram-khanal","display_name":"पर्शुराम खनाल","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"व्यक्तिगत धनजमानीकर्ता, रोयल मर्चेन्ट फाइनान्स लि.को कर्जा","name":{"en":"पर्शुराम खनाल","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/basant-malla","display_name":"बसन्त मल्ल","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"तत्कालीन सञ्चालक अध्यक्ष, रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ एण्ड फाइनान्स लि.","name":{"en":"बसन्त मल्ल","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/madhuvan-lal-shreshtha","display_name":"मधुवन लाल श्रेष्ठ","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"तत्कालीन प्रबन्ध सञ्चालक, रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ एण्ड फाइनान्स लि.","name":{"en":"मधुवन लाल श्रेष्ठ","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/manoj-kumar-bhettaval","display_name":"मनोज कुमार भेट्टवाल","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"सञ्चालक, इनोभेटिभ कन्सेप्ट नेपाल प्रा.लि.","name":{"en":"मनोज कुमार भेट्टवाल","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/madhuralal-sinya","display_name":"मधुरलाल सिन्या","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"तत्कालीन सञ्चालक, रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ एण्ड फाइनान्स लि.","name":{"en":"मधुरलाल सिन्या","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/rita-vade-shreshtha","display_name":"रिता वादे श्रेष्ठ","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"प्रतिवादी — विशेष अदालत मुद्दा 077-cr-0087","name":{"en":"रिता वादे श्रेष्ठ","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/lokendraman-karmacarya","display_name":"लोकेन्द्रमान कर्माचार्य","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"तत्कालीन सञ्चालक, एपेक्स डेभलपमेन्ट बैंक लि.","name":{"en":"लोकेन्द्रमान कर्माचार्य","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/bharatakaji-shreshtha","display_name":"भरतकाजी श्रेष्ठ","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"साधारण शेयरधनी प्रतिनिधि सञ्चालक, रोयल मर्चेन्ट फाइनान्स लि.","name":{"en":"भरतकाजी श्रेष्ठ","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/bikas-shreshtha","display_name":"बिकास श्रेष्ठ","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"तत्कालीन वरिष्ठ प्रबन्धक, रोयल मर्चेन्ट फाइनान्स लि.","name":{"en":"बिकास श्रेष्ठ","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/chaviraman-adhikari","display_name":"छविरमण अधिकारी","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"नागरिक लगानी कोषका प्रतिनिधि सञ्चालक, रोयल मर्चेन्ट फाइनान्स लि.","name":{"en":"छविरमण अधिकारी","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/gokarna-kattel","display_name":"गोकर्ण कट्टेल","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"तत्कालीन वरिष्ठ प्रबन्धक, रोयल मर्चेन्ट फाइनान्स लि.","name":{"en":"गोकर्ण कट्टेल","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/bhairava-prasada-bhettavala","display_name":"भैरव प्रसाद भेट्टवाल","entity_type":"Person","type":"accused","outcome":"acquitted","notes":"कर्जा रकमबाट लाभ लिएको मतियार, रोयल मर्चेन्ट फाइनान्स लि.","name":{"en":"भैरव प्रसाद भेट्टवाल","ne":null},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/person/nagarika-lagani-kosa-2501a1","display_name":"Nagrik Lagani Kosh","entity_type":"Person","type":"related","outcome":null,"notes":"सार्वजनिक संस्था; रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ एण्ड फाइनान्स लि.मा लगानी रहेको र आफ्नो नवौं तहका कर्मचारीलाई प्रतिनिधि सञ्चालक नियुक्त गरेको निकाय","name":{"en":"Nagrik Lagani Kosh","ne":"नागरिक लगानी कोष"},"image":null},{"nes_id":"https://jawafdehi.org/entity/location/district/kathmandu-np0327","display_name":"Kathmandu","entity_type":"AdministrativeArea,jawafdehi:District","type":"location","outcome":null,"notes":"कर्जा प्रवाह भएको रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ्ग एण्ड फाइनान्सको दरबारमार्ग शाखा रहेको जिल्ला","name":{"en":"Kathmandu","ne":"काठमाडौँ"},"image":null}],"tags":["भ्रष्टाचार","दुरुपयोग"],"description":"### क) अभियोगदावीको सार\n\nनागरिक लगानी कोषको समेत लगानी रहेको तत्कालीन रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ्ग एण्ड फाइनान्स लि. र सो फाइनान्ससमेत मर्ज भई बनेको तत्कालीन एपेक्स डेभलपमेण्ट बैंक लि. (हाल उक्त बैंक नेपाल क्रेडिट एण्ड कमर्स बैंक लि. मा मर्ज भएको) मा नागरिक लगानी कोषका नवौं तहका कर्मचारी छविरमण अधिकारी कोषको तर्फबाट प्रतिनिधि सञ्चालकमा नियुक्त भई बहाल रहँदा बैंकिङ्ग प्रक्रियाविपरीत कर्जा प्रवाहमा संलग्न भएको भन्ने उजुरीको अनुसन्धानपश्चात् अख्तियार दुरुपयोग अनुसन्धान आयोगले मिति २०७७।११।२५ गते विशेष अदालत, काठमाडौंमा बसन्त मल्लसमेत १३ जना प्रतिवादीविरुद्ध आरोपपत्र दायर गरेको हो। सोही दिन आयोगका प्रवक्ता नारायण प्रसाद रिसालको नाममा प्रेस विज्ञप्ति प्रकाशित भएको छ।\n\nआयोगको अभियोगदाबीका मुख्य आधारहरू देहायबमोजिम रहेका छन्:\n\n**१.** साविक रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ्ग एण्ड फाइनान्स लि. का सञ्चालकहरू छविरमण अधिकारी, बसन्त मल्ल, मधुवन लाल श्रेष्ठ, मधुरलाल सिन्या, रिता वादे श्रेष्ठ, भरतकाजी श्रेष्ठ र लोकेन्द्रमान कर्माचार्यले दरबारमार्ग शाखाबाट प्रवाह भएका अधिकांश कर्जाहरूमा कर्जा प्रवाहसम्बन्धी न्यूनतम मापदण्डहरूसमेत नअपनाई अनियमित तवरले कर्जा प्रवाह गरेको।\n\n**२.** निजहरूले आफ्नो ओहदाको वा सोसम्बन्धी कर्तव्य पालना गर्दा सार्वजनिक संस्थाको सम्पत्ति बदनियत तथा लापरवाही गरी रु. २,१५,२५,५६४।३४ हिनामिना तथा हानिनोक्सानी गरेको पुष्टि हुन आएको र उक्त कार्य भ्रष्टाचार निवारण ऐन, २०५९ को दफा १७ अनुरूपको कसुर भएको।\n\n**३.** सोही फाइनान्सका प्रबन्धक विकास श्रेष्ठ र वरिष्ठ प्रबन्धक गोकर्ण कट्टेलले सञ्चालकहरूको मत सल्लाहमा लागी मापदण्डविपरीतको कर्जा प्रवाहमार्फत सार्वजनिक संस्थाको सम्पत्ति हिनामिना तथा हानिनोक्सानी गर्ने कार्यमा सहयोगीको भूमिका निभाएको र उक्त कार्य ऐ. ऐनको दफा २२ बमोजिमको कसुर भएको।\n\n**४.** ऋणीहरू घनश्याम घिमिरे, पर्शुराम खनाल, भैरव प्रसाद भेटवाल तथा इनोभेटिभ कन्सेप्ट नेपाल प्रा.लि. का सञ्चालक मनोज कुमार भेटवालले सञ्चालकहरूको मत सल्लाहमा लागी प्रक्रिया नपुगेको कर्जा रकम लिई सार्वजनिक संस्थाको सम्पत्तिबाट लाभसमेत लिएको।\n\n**५.** हिनामिना भएको सार्वजनिक संस्थाको सम्पत्तिको बिगो रु. २,१५,२५,५६४।३४ (दुई करोड पन्ध्र लाख पच्चीस हजार पाँच सय चौसठ्ठी रुपैयाँ चौतीस पैसा) कायम गरी उक्त बिगो भ्रष्टाचार निवारण ऐन, २०५९ को दफा १७ बमोजिम नेपाल क्रेडिट एण्ड कमर्स बैंक लि. लाई भराई पाउन माग गरिएको। आरोपपत्र अख्तियार दुरुपयोग अनुसन्धान आयोग ऐन, २०४८ को दफा १८ र ३५ बमोजिम दायर गरिएको।\n\n| प्रतिवादी | भूमिका/अभियोग | बिगो | मागदावी |\n| --- | --- | --- | --- |\n| बसन्त मल्ल | तत्कालीन सञ्चालक अध्यक्ष, रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ्ग एण्ड फाइनान्स लि. | रु. २,१५,२५,५६४।३४ (साझा बिगो) | दफा १७ बमोजिम बिगो भराई दफा ३(१) बमोजिम जरिवाना र दफा ३(१)(झ) बमोजिम कैद |\n| मधुवन लाल श्रेष्ठ | तत्कालीन प्रबन्ध सञ्चालक | रु. २,१५,२५,५६४।३४ (साझा बिगो) | दफा १७ बमोजिम बिगो भराई दफा ३(१) बमोजिम जरिवाना र दफा ३(१)(झ) बमोजिम कैद |\n| छविरमण अधिकारी | नागरिक लगानी कोषका प्रतिनिधि सञ्चालक | रु. २,१५,२५,५६४।३४ (साझा बिगो) | दफा १७ बमोजिम बिगो भराई दफा ३(१) बमोजिम जरिवाना र दफा ३(१)(झ) बमोजिम कैद |\n| मधुरलाल सिन्या | तत्कालीन सञ्चालक | रु. २,१५,२५,५६४।३४ (साझा बिगो) | दफा १७ बमोजिम बिगो भराई दफा ३(१) बमोजिम जरिवाना र दफा ३(१)(झ) बमोजिम कैद |\n| रिता वादे श्रेष्ठ (सेवाचार्य) | तत्कालीन सञ्चालक | रु. २,१५,२५,५६४।३४ (साझा बिगो) | दफा १७ बमोजिम बिगो भराई दफा ३(१) बमोजिम जरिवाना र दफा ३(१)(झ) बमोजिम कैद |\n| भरतकाजी श्रेष्ठ | साधारण शेयरधनी प्रतिनिधि सञ्चालक | रु. २,१५,२५,५६४।३४ (साझा बिगो) | दफा १७ बमोजिम बिगो भराई दफा ३(१) बमोजिम जरिवाना र दफा ३(१)(झ) बमोजिम कैद |\n| लोकेन्द्रमान कर्माचार्य | तत्कालीन सञ्चालक (साविक एपेक्स डेभलपमेन्ट बैंक) | रु. २,१५,२५,५६४।३४ (साझा बिगो) | दफा १७ बमोजिम बिगो भराई दफा ३(१) बमोजिम जरिवाना र दफा ३(१)(झ) बमोजिम कैद |\n| विकास श्रेष्ठ | प्रबन्धक — सहयोगी (मतियार) | — | दफा २२ बमोजिम दफा १७ अनुसारका कसुरदारलाई हुने सजायको आधा सजाय |\n| गोकर्ण कट्टेल | वरिष्ठ प्रबन्धक — सहयोगी (मतियार) | — | दफा २२ बमोजिम दफा १७ अनुसारका कसुरदारलाई हुने सजायको आधा सजाय |\n| घनश्याम घिमिरे | ऋणी — कर्जा रकम लिई लाभ लिएको | — | दफा २२ को प्रतिबन्धात्मक वाक्यांशबमोजिम दफा १७ अनुसार कसुर गर्ने प्रतिवादीसरह सजाय |\n| पर्शुराम खनाल | ऋणी/व्यक्तिगत धनजमानीकर्ता — लाभ लिएको | — | दफा २२ को प्रतिबन्धात्मक वाक्यांशबमोजिम दफा १७ अनुसार कसुर गर्ने प्रतिवादीसरह सजाय |\n| भैरव प्रसाद भेटवाल | ऋण रकमबाट लाभ लिएको | — | दफा २२ को प्रतिबन्धात्मक वाक्यांशबमोजिम दफा १७ अनुसार कसुर गर्ने प्रतिवादीसरह सजाय |\n| मनोज कुमार भेटवाल | सञ्चालक, इनोभेटिभ कन्सेप्ट नेपाल प्रा.लि. — लाभ लिएको | — | दफा २२ को प्रतिबन्धात्मक वाक्यांशबमोजिम दफा १७ अनुसार कसुर गर्ने प्रतिवादीसरह सजाय |\n\n### ख) प्रतिवादीको बयानको सार\n\nसबै प्रतिवादीले आरोपित कसुरमा इन्कार रही अदालतसमक्ष बयान गरेका छन्। बयान मिति र ब्यहोराको सार देहायबमोजिम छ:\n\n| क्र.सं | प्रतिवादी | भूमिका | बयानको सार |\n| --- | --- | --- | --- |\n| १ | बसन्त मल्ल (बयान मिति २०७७।११।२८) | तत्कालीन सञ्चालक अध्यक्ष | आरोपदाबीमा इन्कार। कर्जा फाइल व्यवस्थापन समितिबाट उठान भई कार्यकारी अधिकृतको ब्रिफिङपछि मात्र सञ्चालक समितिसमक्ष पुग्ने र सञ्चालक समितिले व्यावसायिक विश्वासका आधारमा सो प्रस्तावलाई समर्थन/अनुमोदन गर्ने गरेको जिकिर। कर्जा फाइलको प्रारम्भिक मूल्याङ्कन, धितो र कागजात परीक्षण कर्मचारी तहबाट हुने र त्यस तहमा भएका कार्यविधिगत कैफियतको जानकारी अध्यक्षलाई नहुने; आफूले कुनै बदनियत राखी निर्णय नगरेको र कर्जाबाट कुनै व्यक्तिगत लाभ नलिएको भन्ने बयान। |\n| २ | मधुवन लाल श्रेष्ठ (बयान मिति २०७७।११।२६) | तत्कालीन प्रबन्ध सञ्चालक | आरोपदाबीमा इन्कार। कर्जा विभागबाट नियमपूर्वक प्रक्रिया पूरा भई व्यवस्थापन कर्जा समितिमार्फत सञ्चालक समितिमा पेस भएको र सोही प्रक्रियाअनुरूप निर्णय भएको जिकिर। नेपाल राष्ट्र बैंकबाट इजाजतप्राप्त निजी क्षेत्रको बैंक तथा वित्तीय संस्थाको कर्जा कारोबारमा भ्रष्टाचार निवारण ऐन, २०५९ को दफा १७ आकर्षित नहुने र त्यस्तो कारोबारको उपचार सोसम्बन्धी विशेष ऐन र नियमबाटै हुनुपर्ने कानुनी जिकिरसमेत लिइएको। |\n| ३ | छविरमण अधिकारी (बयान मिति २०७८।१२।०९) | नागरिक लगानी कोषका प्रतिनिधि सञ्चालक | आरोपदाबीमा इन्कार। २०६८ सालमा नागरिक लगानी कोषबाट प्रतिनिधि सञ्चालकका रूपमा खटिई गएको र सञ्चालक समितिका बैठकमा सामूहिक सहमतिका आधारमा मात्र निर्णयमा हस्ताक्षर गरेको जिकिर। कुनै पनि ऋणीसँग आफ्नो चिनजान वा मिलेमतो नरहेको, कर्जा प्रवाहबाट आफूले कुनै लाभ नलिएको र कर्जा फाइलको प्रक्रियागत परीक्षण व्यवस्थापन तहको जिम्मेवारी रहेकाले आफूउपरको आरोप लाग्न नसक्ने भन्ने बयान। |\n| ४ | मधुरलाल सिन्या (बयान मिति २०७८।०९।२५) | तत्कालीन सञ्चालक | आरोपदाबीमा इन्कार। आफू गैरकार्यकारी सञ्चालकका हैसियतमा रहेको र अध्यक्ष तथा सी.ई.ओ.को ब्रिफिङपछि सञ्चालक समितिको निर्णयमा सहीछाप मात्र गरेको जिकिर। कर्मचारी तहबाट हुने कार्यविधिगत कैफियतको जानकारी सञ्चालक समितिलाई नहुने र आफूले कुनै बदनियत नराखेको तथा कर्जाबाट कुनै लाभ नलिएको भन्ने ब्यहोरा उल्लेख। |\n| ५ | रिता बादे श्रेष्ठ सेवाचार्य (बयान मिति २०७८।०५।२९) | तत्कालीन सञ्चालक | आरोपदाबीमा इन्कार। २०६४ देखि २०७० सम्म रोयल मर्चेन्टमा र २०७२ मा पुनः २०७३ असारसम्म एपेक्समा सञ्चालक रहेको तथ्य स्वीकार गर्दै, गैरकार्यकारी सञ्चालकको हैसियतमा अध्यक्ष/सी.ई.ओ.को ब्रिफिङपछि निर्णयमा सहीछाप मात्र गरेको जिकिर। कर्जा फाइलको प्रक्रियागत विवरण र कैफियतको जानकारी आफूलाई नभएको र कुनै लाभ नलिएको भन्ने बयान। |\n| ६ | लोकेन्द्रमान कर्माचार्य (बयान मिति २०७८।०६।११) | तत्कालीन सञ्चालक (साविक एपेक्स डेभलपमेन्ट बैंक) | आरोपदाबीमा इन्कार। गैरकार्यकारी सञ्चालकको हैसियतमा रही अध्यक्ष तथा प्रमुख कार्यकारी अधिकृतको ब्रिफिङका आधारमा सञ्चालक समितिको निर्णयमा सहीछाप मात्र गरेको, कर्जा फाइलको छानबिन र मापदण्ड परीक्षण कर्मचारी तहको जिम्मेवारी रहेको र त्यसमा भएको कैफियतको जानकारी सञ्चालक समितिलाई नहुने भन्ने जिकिर। कुनै बदनियत वा लाभ नरहेको। |\n| ७ | भरतकाजी श्रेष्ठ (बयान मिति २०७८।०८।२१) | साधारण शेयरधनी प्रतिनिधि सञ्चालक | आरोपदाबीमा इन्कार। साधारण शेयरधनीको प्रतिनिधिका रूपमा सञ्चालक समितिमा रहेको र गैरकार्यकारी हैसियतमा अध्यक्ष/सी.ई.ओ.को ब्रिफिङपछि निर्णयमा सहीछाप मात्र गरेको जिकिर। कर्जा प्रवाहको प्रक्रिया व्यवस्थापन तहबाट पूरा भएको भन्ने विश्वासमा निर्णय भएको, आफूले कुनै बदनियत नराखेको र कर्जाबाट कुनै लाभ नलिएको भन्ने बयान। |\n| ८ | बिकास श्रेष्ठ (बयान मिति २०७७।११।२८) | तत्कालीन वरिष्ठ प्रबन्धक | आरोपदाबीमा इन्कार। विवादित कर्जा प्रवाह हुँदाका बखत आफू लेखा विभागमा कार्यरत रहेको र कर्जा विभाग आफ्नो जिम्मेवारीभित्र नपर्ने भन्ने जिकिर। कर्जा फाइलको मूल्याङ्कन, सिफारिस वा स्वीकृतिसँग आफ्नो कुनै संलग्नता नरहेको र सञ्चालकहरूको मत सल्लाहमा लागी मतियारको भूमिका निर्वाह गरेको भन्ने आरोप तथ्यमा आधारित नरहेको भन्ने बयान। |\n| ९ | गोकर्ण कट्टेल (बयान मिति २०७८।०५।०९) | तत्कालीन वरिष्ठ प्रबन्धक (प्रशासन विभाग) | आरोपदाबीमा इन्कार। आफूले **Pre-Approval** मेमोमा मात्र सही गरेको र अन्तिम कर्जा स्वीकृति फारममा सही नगरेको जिकिर। Pre-Approval आफैँमा कर्जा स्वीकृत गर्ने कागजात नभएको र मिसिल/फाइलमा वास्तविक कर्जा स्वीकृति फारम नै गायब भएको भनी बयानमा उल्लेख गरेका छन्। यो निजको आफ्नै जिकिर हो; फैसलामा यस जिकिरको छुट्टै परीक्षण भएको देखिँदैन। |\n| १० | घनश्याम घिमिरे (बयान मिति २०७८।०९।०५) | ऋणी, रियलस्टेट व्यवसायी | आरोपदाबीमा इन्कार। नियमानुसार निवेदन दिई बिना धितो, व्यक्तिगत जमानीमा कर्जा लिएको र सो कर्जा सञ्चालक समितिको मिति २०७०।०३।१३ को १९२ औं बैठकबाट रु.९५,००,०००।– स्वीकृत भएको ब्यहोरा। कर्जा स्वीकृतिको प्रक्रिया बैंकको आन्तरिक विषय भएको तथा सोही कर्जाका सम्बन्धमा ऋण असुली न्यायाधिकरणबाट ऋण तिर्नुपर्ने फैसला भइसकेको र असुली प्रक्रियामै रहेको जिकिर। |\n| ११ | पर्शुराम खनाल (बयान मिति २०७८।०६।१९) | व्यक्तिगत धनजमानीकर्ता | आरोपदाबीमा इन्कार। आफू तमसुकमा साक्षी तथा व्यक्तिगत जमानी बसेको सम्म भई कर्जा रकम आफूले नलिएको र सो रकमबाट कुनै लाभ नलिएको जिकिर। सोही कारोबारसम्बन्धी ऋण असुली न्यायाधिकरणको मुद्दामा समेत आफूले सफाई पाइसकेको ब्यहोरा बयानमा उल्लेख गरेका। कर्जा प्रवाहको प्रक्रिया वा सञ्चालकहरूको निर्णयसँग आफ्नो कुनै सरोकार नरहेको। |\n| १२ | भैरव प्रसाद भेट्टवाल (बयान मिति २०७७।११।२८) | कर्जा रकमबाट लाभ लिएको भनी अभियोग | आरोपदाबीमा इन्कार। आफू सो कर्जाको ऋणी वा जमानीकर्तासमेत नभएको र कर्जा प्रवाहको प्रक्रियामा कुनै संलग्नता नरहेको जिकिर। २०४८ सालमा वैदेशिक रोजगारीका सिलसिलामा लेबनान जाँदा घनश्याम घिमिरेसँग चिनजान भएको सम्म रहेको र सोही चिनजानका आधारमा आफूलाई प्रतिवादी बनाइएको भन्ने ब्यहोरा। कर्जा रकमबाट कुनै लाभ नलिएको। |\n| १३ | मनोज कुमार भेट्टवाल (बयान मिति २०७७।११।२८) | सञ्चालक, इनोभेटिभ कन्सेप्ट नेपाल प्रा.लि. | आरोपदाबीमा इन्कार। आफू इनोभेटिभ कन्सेप्ट नेपाल प्रा.लि. को सञ्चालक भए तापनि प्रस्तुत मुद्दामा दाबी लिइएको कर्जाको ऋणी वा जमानीकर्ता नभएको र कर्जा प्रवाहको निर्णय प्रक्रियामा कुनै भूमिका नरहेको जिकिर। कर्जा रकमबाट आफूले कुनै अनुचित लाभ नलिएको र सञ्चालकहरूसँग मिलेमतो नरहेको भन्ने बयान। |\n\nमिति २०८०।०७।१९ मा प्रतिवादीहरू मनोज कुमार भेट्टवाल, घनश्याम घिमिरे र भैरव प्रसाद भेट्टवालले मुलुकी फौजदारी कार्यविधि संहिता, २०७४ को दफा ९७ बमोजिम मुद्दा मुलतबी राखी पाउँ भनी निवेदन दर्ता गरेका थिए।\n\n### ग) विशेष अदालतको फैसलाको सार\n\n**अदालत:** विशेष अदालत, काठमाडौँ — **इजलास नं.:** १ | **मुद्दा नं.:** 077-CR-0087 | **दर्ता मिति:** २०७७।११।२५ | **फैसला मिति:** २०८०।११।१० | **निर्णय नं.:** १७९\n\n**इजलास:** अध्यक्ष माननीय श्री टेकनारायण कुवँर, सदस्य माननीय श्री राम बहादुर थापा।\n\nवादीतर्फ विशेष सरकारी वकील कार्यालय, काठमाडौँका उपन्यायाधिवक्ता श्री श्रीधर अर्यालले बहस गरेका र प्रतिवादीतर्फ वरिष्ठ अधिवक्ता गोविन्दप्रसाद शर्मा कोइराला, ठाकुर प्रसाद न्यौपाने, बाबुराम गिरी, हर्क बहादुर भट्टराई तथा अधिवक्ताहरू बद्रीप्रसाद भुषाल, रुपनारायण श्रेष्ठ, दामोदर न्यौपाने, देवराज कटुवाल, रोचक रेग्मी, सुमन कुमार के.सी. र रमेश निरौलाले बहस गरेका।\n\n**ठहर:** अदालतले प्रतिवादीहरू बसन्त मल्ल, मधुवन लाल श्रेष्ठ, विकाश श्रेष्ठ, भैरव प्रसाद भेटवाल, मनोज कुमार भेटवाल, गोकर्ण कट्टेल, रिता बादे श्रेष्ठ सेवाचार्य, लोकेन्द्रमान कर्माचार्य, पर्शुराम खनाल, भरतकाजी श्रेष्ठ, घनश्याम घिमिरे, मधुरलाल सिन्हा र छविरमण अधिकारी — गरी सबै १३ जना प्रतिवादीले **आरोपदाबीबाट सफाई पाउने ठहर** गरेको।\n\n**मुख्य आधार र कारण:**\n\n**१.** प्रतिवादीहरूले बदनियतपूर्वक कर्जा प्रवाह गरेको भन्ने कुरा ठोस र वस्तुनिष्ठ प्रमाणबाट पुष्टि गर्न नसकेको।\n\n**२.** नेपाल राष्ट्र बैंकबाट इजाजतप्राप्त निजी बैंक तथा वित्तीय संस्थाको कर्जा कारोबारको बाँकी बक्यौता असुलीका सम्बन्धमा तत्सम्बन्धी विशेष ऐन तथा नियम नै आकर्षित हुने र निजी क्षेत्रको लगानी रहेका बैंक तथा वित्तीय संस्थाको हकमा विशेष ऐनबमोजिमको कानुनी उपचारको प्रक्रिया/पद्धतिबाटै न्याय निरूपण हुनु उपयुक्त हुने।\n\n**३.** ऋण प्रवाह गर्ने बैंक तथा वित्तीय संस्थामा नागरिक लगानी कोषको लगानी रहे तापनि सो कोषको के कति रकम हिनामिना भएको वा क्षति पुगेको हो भन्ने स्पष्ट र यकिन आरोपदाबी रहेको नदेखिएको।\n\n**४.** ऋण प्रवाहको कैफियत एवं ऋण असुलीका सम्बन्धमा यिनै प्रतिवादीहरूसमेतउपर सक्षम अदालतमा मुद्दाहरू विचाराधीन रहेको — यसै विषयमा उच्च अदालत पाटनमा **मुद्दा नं. ०७४-CB-०३०९** को बैंकिङ कसुर मुद्दा विचाराधीन रहेको — तथा कतिपय मुद्दामा ऋण असुली न्यायाधिकरणबाट फैसला समेत भई ऋण असुली प्रक्रियामा रहेको देखिएको।\n\n**प्रतिवादीगत आधार (संक्षेपमा):** बसन्त मल्ल — व्यवस्थापन समितिबाट फाइल उठान भई कार्यकारी अधिकृतको ब्रिफिङपछि व्यावसायिक विश्वासका आधारमा बोर्डले समर्थन/अनुमोदन गरेको, बदनियत पुष्टि नभएको; मधुवन लाल श्रेष्ठ — कर्जा विभागबाट नियमपूर्वक प्रक्रिया पूरा भई व्यवस्थापन कर्जा समितिमार्फत सञ्चालक समितिमा पेस भएको; छविरमण अधिकारी — राष्ट्रसेवककाे परिभाषाभित्र पर्ने एक मात्र प्रतिवादी भए तापनि बैठकमा सामूहिक सहमतिका आधारमा हस्ताक्षर गरेको र ऋणीसँग चिनजान/मिलेमतो तथा कुनै लाभ लिएको नदेखिएको; मधुरलाल सिन्या, रिता बादे श्रेष्ठ सेवाचार्य, लोकेन्द्रमान कर्माचार्य र भरतकाजी श्रेष्ठ — गैरकार्यकारी सञ्चालकको हैसियतमा ब्रिफिङपछि निर्णयमा सहीछाप मात्र गरेको र कर्मचारीबाट हुने कार्यविधिगत कैफियतको जानकारी सञ्चालक समितिलाई नहुने; बिकास श्रेष्ठ — कर्जा प्रवाहका बखत लेखा विभागमा कार्यरत रही कर्जा विभाग जिम्मेवारीभित्र नपर्ने र मतियारको भूमिका स्थापित नभएको; गोकर्ण कट्टेल — Pre-Approval मेमोमा मात्र सही गरेको र Pre-Approval आफैँमा कर्जा स्वीकृत गर्ने कागजात नभएको; घनश्याम घिमिरे — नियमानुसार निवेदन दिई बिना धितो व्यक्तिगत जमानीमा ऋण लिएको र ऋण असुली न्यायाधिकरणबाट ऋण तिर्नुपर्ने फैसला भई असुली प्रक्रियामा रहेको; पर्शुराम खनाल — तमसुकमा साक्षी/व्यक्तिगत जमानी बसेकोसम्म र ऋण असुली न्यायाधिकरणको मुद्दामा समेत सफाई पाइसकेको; भैरव प्रसाद भेट्टवाल र मनोज कुमार भेट्टवाल — पोल बयानको आधारमा मात्र प्रतिवादी बनाइएका, जमानीकर्तासमेत नभएका र संलग्नता पुष्टि नभएको।\n\nफैसलाको अन्तिम भाषामा अदालतले उल्लेख गरेको छ — \"…सो ऋण प्रवाह गर्दा प्रतिवादीहरुको बदनियत रहेको भन्न आरोपदाबी मिसिल संलग्न प्रमाण कागजातबाट पुष्टि हुन आएको नदेखिएको आलोकमा निज प्रतिवादीहरु उपरको आरोपदाबी पुग्न नसक्ने हुँदा सबै प्रतिवादीहरुले आरोपदाबीबाट सफाई पाउने ठहर्छ।\"\n\n**अन्तिमता:** फैसलामा चित्त नबुझेमा विशेष अदालत ऐन, २०५९ को दफा १७ बमोजिम ३५ दिनभित्र श्री सर्वोच्च अदालतमा पुनरावेदन गर्न जान विशेष सरकारी वकील कार्यालय, काठमाडौंमार्फत अख्तियार दुरुपयोग अनुसन्धान आयोगलाई फैसलाको प्रतिलिपिसहित पुनरावेदन म्याद दिने आदेश भएको छ। उपलब्ध स्रोत कागजातबाट हदम्यादभित्र सर्वोच्च अदालतमा पुनरावेदन परे/नपरेको यकिन हुन सकेको छैन।","key_allegations":["नागरिक लगानी कोषको समेत लगानी रहेको तत्कालीन रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ्ग एण्ड फाइनान्स लि. का सञ्चालकहरू छविरमण अधिकारी, बसन्त मल्ल समेतले दरबारमार्ग शाखाबाट प्रवाह भएका अधिकांश कर्जामा कर्जा प्रवाहसम्बन्धी न्यूनतम मापदण्डसमेत नअपनाई बैंकिङ्ग प्रक्रियाविपरीत अनियमित तवरले कर्जा प्रवाह गरी बदनियत तथा लापरवाहीपूर्वक सार्वजनिक संस्थाको सम्पत्ति रु. २ करोड १५ लाखभन्दा बढी हिनामिना तथा हानिनोक्सानी गरेको।","उक्त फाइनान्सका प्रबन्धक विकास श्रेष्ठ र वरिष्ठ प्रबन्धक गोकर्ण कट्टेलले सञ्चालकहरूको मत सल्लाहमा लागी मापदण्डविपरीतको कर्जा प्रवाहमार्फत सार्वजनिक संस्थाको सम्पत्ति हिनामिना गर्ने कार्यमा सहयोगीको भूमिका निर्वाह गरेको।","ऋणीहरू घनश्याम घिमिरे, पर्शुराम खनाल र भैरव प्रसाद भेटवाल तथा एक निजी कम्पनीको सञ्चालक मनोज कुमार भेटवालले सञ्चालकहरूसँगको मिलेमतोमा प्रक्रिया नपुगेको कर्जा रकम लिई सार्वजनिक संस्थाको सम्पत्तिबाट अनुचित लाभ लिएको।","माथि उल्लिखित कुराहरू अख्तियार दुरुपयोग अनुसन्धान आयोगको अभियोग दाबी हुन्; विशेष अदालतले उक्त दाबी पुग्न नसकी प्रतिवादीहरूलाई आरोपित कसुरबाट सफाइ दिने ठहर गरेको छ।"],"timeline":[{"date":"2021-03-09","title":"विशेष अदालतमा आरोपपत्र दायर र प्रेस विज्ञप्ति जारी","date_bs":"2077-11-25","description":"नागरिक लगानी कोषको समेत लगानी रहेको साविक रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ एण्ड फाइनान्स लि. (पछि एपेक्स डेभलपमेन्ट बैंक हुँदै नेपाल क्रेडिट एण्ड कमर्स बैंक लि. मा मर्ज) को दरबारमार्ग शाखाबाट कर्जा प्रवाहसम्बन्धी न्यूनतम मापदण्ड नअपनाई अनियमित तवरले कर्जा प्रवाह गरी सार्वजनिक संस्थाको सम्पत्ति रु. २,१५,२५,५६४।३४ बदनियत तथा लापरवाहीपूर्वक हिनामिना/हानिनोक्सानी गरेको आरोपमा अख्तियार दुरुपयोग अनुसन्धान आयोगले छविरमण अधिकारी, बसन्त मल्ल समेत १३ जनाविरुद्ध विशेष अदालत, काठमाडौंमा आरोपपत्र दायर गर्‍यो। सञ्चालकहरूउपर भ्रष्टाचार निवारण ऐन, २०५९ को दफा १७ बमोजिम बिगो भराई दफा ३(१) र ३(१)(झ) बमोजिम जरिवाना तथा कैद, र विकास श्रेष्ठ, गोकर्ण कट्टेल, ऋणी घनश्याम घिमिरे, पर्शुराम खनाल, भैरव प्रसाद भेटवाल तथा मनोज कुमार भेटवालउपर दफा २२ (मतियार तथा प्रतिबन्धात्मक वाक्यांश) बमोजिम सजाय माग दाबी लिइएको। सोही दिन आयोगका प्रवक्ता नारायण प्रसाद रिसालको नाममा प्रेस विज्ञप्ति प्रकाशित।"},{"date":"2021-03-15","title":"पुर्पक्षका क्रममा प्रतिवादीहरूको धरौटी/थुनछेक आदेशहरू","date_bs":"2077-12-02","end_date":"2022-03-24","description":"मुद्दा विचाराधीन रहेको अवधिभर प्रतिवादीहरूले क्रमशः अदालतमा उपस्थित भई धरौटी दाखिला गरे — बसन्त मल्ल रु.४०,०००।– (र.नं. ५४६, २०७७/१२/०२) देखि छविरमण अधिकारी रु.२५,०००।– (र.नं. २८८, २०७८/१२/१०) सम्म। मधुवन लाल श्रेष्ठ रु.७५,०००।–, घनश्याम घिमिरे रु.५०,०००।–, भैरव प्रसाद भेटवाल र मनोज कुमार भेटवाल रु.४०,०००।– तथा अन्यले रु.२५,०००।– धरौटी राखेका; फैसला अन्तिम भएपछि माग गरेमा कानुनबमोजिम फिर्ता दिने तपसिल कायम।","end_date_bs":"2078-12-10"}],"ai_generated_sections":["description","key_allegations","timeline"],"evidence":[{"material_iri":"https://jawafdehi.org/material/ciaa_press_release/1932","additional_details":"","material":{"display_name":"साविक रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ्ग एण्ड फाइनान्स लिमिटेडका संचालक छविरमण अधिकारीसमेत १३ जना उपर बिगो रु. २,१५,२५,५६४।३४ कायम गरी सार्वजनिक सम्पत्ति हानिनोक्सानी गरेको सम्बन्धी आरोप-पत्र दायर।","material_type":"press_release","urls":[{"link":"https://ngm-store.jawafdehi.org/uploads/ciaa/press-releases/files/1932. साविक रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ्ग एण्ड फाइनान्स लिमिटेडका संचालक छविरमण अधिकारीसमेत १३ जन - 1.pdf","role":"RAW"},{"link":"https://ciaa.gov.np/pressrelease/1932","role":"SOURCE_PAGE"},{"link":"https://s3.jawafdehi.org/case_uploads/ebec6d376df2dcc512eab29f2ed2a4403b9ad9af9dde29babd946a88ae1c7d1a.md","role":"MARKDOWN"}]}},{"material_iri":"https://jawafdehi.org/material/court_order/special.077-cr-0087","additional_details":"","material":{"display_name":"077-CR-0087 आदेश","material_type":"court_order","urls":[{"link":"https://s3.jawafdehi.org/case_uploads/court-orders/special/077-CR-0087.1.doc","role":"RAW"},{"link":"https://s3.jawafdehi.org/case_uploads/d6d8269bccdc47c92346d607ab943d061bfa1cffcd1b18e87f4c5faaecfe4374.md","role":"MARKDOWN"}]}},{"material_iri":"https://jawafdehi.org/material/news/20250411.17c3c5e1","additional_details":"यो समाचार लेख रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ एण्ड फाइनान्स मुद्दा (०७७-CR-००८७) मा विशेष अदालतबाट सबै प्रतिवादीलाई सफाई दिइएको फैसलाविरुद्ध अख्तियार दुरुपयोग अनुसन्धान आयोगले सर्वोच्च अदालतमा पुनरावेदन गरेको तथ्य पुष्टि गर्दछ। लेखमा सोही फाइनान्स कम्पनीको नाम स्पष्ट उल्लेख गरिएको छ, जुन यस मुद्दाको मुख्य संस्था हो। प्रकाशित मिति २०८१ चैत २९ (11 April 2025) रहेको यो प्रतिवेदन प्राथमिक कानूनी अभिलेख नभई सञ्चारमाध्यमको प्रतिवेदन भएकोले सम्बद्ध पुनरावेदन प्रक्रियालाई समर्थन गर्ने गौण प्रमाणका रूपमा रहन्छ।","material":{"display_name":"रोयल मर्चेन्ट बैंकिङ एन्ड फाइनान्सः विशेषको फैसला चित्त नबुझेको भन्दै आयोग सर्वोच्चमा","material_type":"news","urls":[{"link":"https://corporatekhabar.com/royal-merchants-banking-and-finance/","role":"RAW"}]}}],"notes":"","court_cases":["https://jawafdehi.org/courtcase/special/077-cr-0087","https://jawafdehi.org/courtcase/supreme/081-cr-2077"],"missing_details":"क) अख्तियार दुरुपयोग अनुसन्धान आयोगले दायर गरेको अभियोगपत्र\nख) हदम्याद भित्र वादी वा प्रतिवादीले सर्वोच्च अदालतमा पुनरावेदन गरे नगरेको ब्याहोरा\nग) बैंक सुपरिवेक्षण विभाग, नेपाल राष्ट्र बैंकमा मिति २०७४।०३।१८ मा पेस भएको विशेष निरीक्षण प्रतिवेदन\nघ) सञ्चालक समितिको मिति २०७०।०३।१३ को १९२ औं बैठकको कर्जा स्वीकृति निर्णय\nङ) नेपाल क्रेडिट एण्ड कमर्स बैंक लि.को मिति २०७७।०८।२५ को च.नं. ५८ को बक्यौता पत्र\nच) मिति २०८०।०५।२७ र २०८०।०५।३१ का वादी तथा प्रतिवादीका साक्षीहरूको बकपत्र","bigo":21525564,"weight":0,"versionInfo":{"action":"published","datetime":"2026-10-26T13:45:23.922938+00:00"},"created_at":"2026-06-10T15:23:26.863708+05:45","updated_at":"2026-10-26T19:30:23.934289+05:45"}